Образец заявления гражданина о признании его банкротом (образец заявления о банкротстве физического лица)

Для того, чтобы гражданин смог признать себя банкротом необходимо подать в суд заявление, образец которого прилагается ниже.

Оглавление:

Дела о банкротстве физических лиц (граждан и индивидуальных предпринимателей) рассматриваются арбитражными судами.

Процедура, по которой происходит банкротство гражданина, регламентирована главой 10 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» N 127-ФЗ от 26 октября 2002 года (в действующей редакции).

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» гражданин обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом, в случае если удовлетворение требований одних кредиторов приводит к невозможности исполнения денежных обязательств перед другими кредиторами. При этом размер таких обязательств в совокупности должен составлять не менее, чемрублей (указан размер денежных обязательств на момент составления данного образца заявления о банкротстве физического лица).

В случае признания заявления о банкротстве физического лица обоснованным, суд выносит определение о введении реструктуризации долгов гражданина. Арбитражный суд также утверждает финансового управляющего, участие которого в деле о банкротстве физического лица обязательно.

Заявление о признании гражданина банкротом может быть подано не только самим должником, но и его конкурсными кредиторами.

Образец заявления о банкротстве физического лица

В Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области ., СПб, Суворовский пр., дом 50/52.

Должник: Фамилия Имя Отчество проживающий(ая) по адресу: индекс , Санкт-Петербург, ул. ____________, дом ____, квартира ____, телефон: _____.

Кредитор: ПАО «Наименование банка кредитора» , юридический и фактический адрес: индекс , Санкт-Петербург, ул. ___________, д. ___, пом. ___, телефон _____. ИНН ______, КПП _____, ОГРН _____, р/счет ______, кор/счет ______.

Государственная пошлина:рублей.

Заявление гражданина о признании его банкротом

«___»_________ 201__ года между мной (заявителем) и кредитором ПАО «Наименование банка кредитора» был заключен кредитный договор № реквизиты кредитного договора . Свои обязанности по данному договору Кредитор (банк) выполнил в полном объеме.

Согласно графика платежей (приложение к договору) Должник обязан перечислять на счет Кредитору денежные средства в размере ______ рублей ежемесячно. Свои обязанности по данному договору Должник в полном объеме не выполнил. В случае просрочки уплаты денежных средств, кредитным договором также предусмотрена обязанность Должника заплатить пеню в размере ____% за каждый день просрочки.

Согласно справки из банка — кредитора в настоящее время сумма задолженности составляет _____________ ( болееруб. ) рублей, просрочка платежей более трех месяцев. В настоящее время заявитель является неплатёжеспособным, в связи с чем выплата кредита невозможна. Указать причины неплатежеспособности, например увольнение по сокращению с высокооплачиваемой работы, тяжёлое заболевание и т.д . В настоящее время заработная плата заявителя составляет ________ рублей. Иных доходов заявитель не имеет.

Таким образом, после выплаты по кредиту у заявителя остаётся сумма:

Размер зарплаты руб. – платёж по кредиту руб. = ________ ( меньше прожиточного минимума ) рублей.

Доказательствами, подтверждающими невозможность рассрочки или реструктуризации задолженности, является ответ из банка — кредитора на моё обращение о реструктуризации долга.

В силу Пункта 4 статьи 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в заявлении о признании гражданина банкротом указываются наименование и адрес саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий. Должник просит назначить финансового управляющего из числа членов следующей саморегулируемой организации: Наименование и адрес саморегулируемой организации . Денежные средства, на выплату вознаграждения финансового управляющего внесены на депозит суда.

Статус индивидуального предпринимателя у должника отсутствует.

На основании вышеизложенного, руководствуясь главой 10 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» N 127-ФЗ от 26 октября 2002 года,

Признать требования Кредитора Наименование кредитора к Должнику, гражданину российской федерации Фамилия Имя Отчество проживающий(ая) по адресу: индекс , Санкт-Петербург, ул. ____________, дом ____, квартира ____, 19___ г.р., паспорт № ___________, выдан ___________, обоснованными и ввести в отношении Должника процедуру банкротства физических лиц.

Утвердить финансового управляющего из числа управляющих саморегулируемой организации — Наименование и адрес саморегулируемой организации .

Приложение: 1. кредитный договор № реквизиты кредитного договора ; 2. график платежей (приложение к кредитному договору); 3. справка из банка о сумме задолженности; 4. банковская справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке, справка об остатках электронных денежных средств и их переводах за последние 3 года; 5. справка формы 2-НДФЛ; 6. заверенная копия трудовой книжки; 7. обращение в банк о реструктуризации долга; 8. ответ из банка на моё обращение о реструктуризации долга; 9. копия паспорта гражданина РФ; 10. копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования; 11. сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица; 12. копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения (при наличии указанного решения); 13. копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии); 14. иные документы (см. примечание №4). 15. Государственная пошлина

«___» _____________ 20___ года

Личная подпись ( Фамилия и инициалы заявителя )

1. На основании пунктовстатьи 213.9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» арбитражный суд утверждает финансового управляющего вознаграждение которому выплачивается единовременно по завершении процедуры банкротства. Данное вознаграждение выплачивается за счет средств банкрота — гражданина.

2. В соответствии с пунктом 4 статьи 213.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему гражданин вносит на депозит арбитражного суда, но по ходатайству гражданина суд вправе предоставить отсрочку сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности его заявления о признании банкротом.

3. В соответствии с пунктом 3 статьи 20.6 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» размер денежных средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему составляетрублей (указан размер вознаграждения на момент составления данного образца заявления о банкротстве физического лица).

4. На основании пункта 3 статьи 213.4 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» к заявлению о признании гражданина банкротом должны быть приложены:

— документы о наличии задолженности, основании ее возникновения и неспособности гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме (пунктприложений к исковому заявлению);

— документы, подтверждающие отсутствие или наличие или у заявителя статуса индивидуального предпринимателя (на основании выписки из ЕГРИП либо иного подтверждающего указанные сведения документа, полученного не ранее чем, за пять рабочих дней до даты подачи заявления о признании банкротом);

— списки кредиторов и должников гражданина (заявителя) с указанием их наименования или Ф.И.О., суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников заявителя, а также с указанием отдельно денежных обязательств и обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности. Форма списков утверждается регулирующим органом.

— опись имущества гражданина (заявителя) с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или Ф.И.О. залогодержателя. Форма списков утверждается регулирующим органом.

— копии документов, подтверждающих право собственности заявителя на имущество и на исключительные права, на результаты интеллектуальной деятельности (при наличии);

— копии документов о совершенных заявителем сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей за последние 3 года (при наличии);

— выписки из реестра акционеров (участников) юридического лица (при наличии);

— сведения о полученных доходах и об удержанных суммах налога за последние 3 года;

— копия свидетельства о заключении брака (при наличии не расторгнутого брака);

— копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до подачи заявления о банкротстве (при наличии);

— копия брачного договора (при наличии);

— копия соглашения (или судебного акта) о разделе общего имущества супругов, заключенного (принятого) в течение трех лет до даты подачи заявления о банкротстве (при наличии);

— копия свидетельств о рождении детей, если гражданин является родителем, усыновителем или опекуном.

Источник: http://iskvsud.info/articles/258865

Скачать образец заявления о банкротстве физического лица 2018

В Арбитражный суд Свердловской области

Должник (гражданин):__________( Ф.И.О. )

адрес регистрации:_______________

Инн:

Кредитор 1:____________________

Кредитор 2:_______________

Государственная пошлина: 300 руб.

Заявление гражданина о признании его несостоятельным (банкротом)

Я,___________________________(Ф.И.О.), гражданин Российской Федерации, ИНН:_________________, СНИЛС:__________________, паспорт гражданина РФ:______________(серия и номер), выдан:___________________, дата выдачи:___________________, код подразделения:_______________, дата рождения:______________, место рождения:___________________, зарегистрирован по адресу:____________________, поставлен на учет в качестве налогоплательщика в____________________________________

В браке не состою, несовершеннолетних детей ни имею. ( указать при обратном )

В данный момент официально работаю ( указать при обратном ), но получаемых денежных средств недостаточно, чтобы удовлетворить требования кредиторов.

Обращение в суд с соответствующим заявлением в порядке статьи 213.4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127­ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) обусловлено моей неплатежеспособностью и неспособностью удовлетворить требования кредиторов и уполномоченного органа в полном объеме.

Так , по состоянию на «_____»__________года ( дата ) , размер требований кредиторов по денежным обязательствам, которые мною не оспариваются , болееруб. Срок по таким обязательствам превышает три месяца.

Список кредиторов и должников с указанием наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, их места нахождения или места жительства, оформленный в соответствии с формой, утвержденной приказом Минэкономразвития от 05.08.2015 № 530, прилагается к заявлению.

Опись имущества с указанием его места нахождения или хранения, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя, оформленную в соответствии с формой, утвержденной приказом Минэкономразвития от 05.08.2015 № 530, прилагается к заявлению .

Согласно пункту 1 статьи 213.4 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) » гражданин обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей.

Я не в состоянии удовлетворить требования кредиторов по следующим причинам: размер задолженности превышает стоимость моего имущества, размера моего заработка недостаточно, чтобы удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Соответственно у меня имеются признаки банкротства.

Предлагаю утвердить финансового управляющего из числа членов саморегулируемой организации______________( название СРО, адрес, ИНН )

Денежные средства на выплату вознаграждения финансовому управляющему в суммеруб. внесены в депозит Арбитражного суда Свердловской области.

На основании вышеизложенного, и руководствуясь статьями 37, 38, 213.1,213.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 125, 126, 223 Арбитражного процессуального кодекса РФ,

ПРОШУ:

1) Признать гражданина Российской Федерации ( Ф.И.О. ), несостоятельным (банкротом) и ввести процедуру реализации имущества.

2) Утвердить финансового управляющего из числа членов саморегулируемой организации______________( название СРО, адрес, ИНН ).

  1. Платежные документы, подтверждающие уплату государственной пошлины, а также внесение на депозитный счет суда денежных средств на выплату вознаграждения финансовому управляющему;
  2. Документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;
  3. Справка об отсутствии у гражданина статуса индивидуального предпринимателя;
  4. Списки кредиторов и должников гражданина (по форме, утвержденной приказом Министерства экономического развития РФ № 530 от 05.08.2015);
  5. Опись имущества гражданина (по форме, утвержденной приказом Министерства экономического развития РФ № 530 от 05.08.2015);
  6. Информация по справкам 2 НДФЛ за трехлетний период;
  7. Копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;
  8. Сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
  9. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
  10. Уведомление о вручении, подтверждающее направление кредиторам копий заявления и приложенных к нему документов, которые у них отсутствуют.

Источник: http://ural-pravo.ru/obraztsy-zayavlenij/137-obrazets-zayavleniya-o-bankrotstve-fizicheskogo-litsa

Заявление о банкротстве физического лица

Подать заявление о банкротстве физического лица в суд придется, если невозможно погасить все имеющиеся долги.

С 1 октября 2015 г. в России вступила в силу процедура признания граждан банкротами путем рассмотрения судом заявления о банкротстве физического лица. Рассмотрение дел о банкротстве юридических лиц достаточно распространено, теперь и физические лица обладают такой возможностью. Регулируется процедура банкротства физических лиц ст. 25 ГК РФ и параграфом 1.1. главы X Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Прохождение процедуры банкротства для физических лиц означает, прежде всего, избавление от кредитных выплат при отсутствии финансовых возможностей. В то же время, банкротство для физического лица означает временный запрет выезда за рубеж, реализацию имеющегося имущества, невозможность получить новый кредит или работать предпринимателем.

Как составляется заявление о банкротстве физического лица

Когда и кто должен подготовить такое заявление? Заявителями по делу о банкротстве физического лица может быть сам гражданин, его кредиторы, уполномоченные органы по взысканию обязательных платежей (например, налоговой службы). В законе установлена обязанность физического лица в течение 30 рабочих дней с даты выявления соответствующего обстоятельства обратиться с заявлением о банкротстве, если размер его обязательств перед кредиторами составляет болееруб., и удовлетворение требований кредитора сделает невозможным исполнить денежное обязательство перед другими кредиторами.

Гражданин может подать в суд заявление о признании его банкротом, когда он отвечает признакам неплатежеспособности и не в состоянии исполнять денежные обязательства в установленные сроки, т.е. он предвидит себя банкротом.

При этом заявление будет принято судом при просрочке выплаты платежей более 3 месяцев.

Другими словами: имеющиеся у гражданина денежные средства, имущество, активы не покрывают размер его долгов перед другими физическими лицами и организациями.

Основания, по которым в суд с заявлением о банкротстве физического лица обращаются кредиторы и уполномоченные органы установлены ст. 213.5.

Законом перечень сведений, которые указываются в заявлении, приложения к нему, жестко регламентированы. Подготовить такое заявление самостоятельно поможет размещенный на сайте образец.

Подача заявления о банкротстве физического лица

Заявление подается в арбитражный суд по месту проживания должника. Государственная пошлина составитруб. Вместе с подготовленным заявлением в суд обязательно предоставляются документы, установленные ст. 213.4 Закона. В отличие от правил подачи иска в гражданском процессе, где суд сам направляет копии иска ответчику, должник в делах о банкротстве должен направить своим кредиторам копию заявления и материалов к нему заказным письмом с уведомлением, лучше объявленной ценности. Уведомление о направлении прилагается к заявлению.

Образец заявления о банкротстве физического лица

Заявление о банкротстве физического лица

В настоящее время я нахожусь в трудном материальном положении в связи с _____________ (указать причину). По состоянию на ___ _____ ___г. (дата подачи заявления) сумма требований кредиторов по моим денежным обязательствам, которые я не оспариваю, составляет ___________ (указать сумму цифрами и пропись) руб. Задолженность возникла в период с __ _____ ___г. (указать дату неисполнения платежа) по __ ______ ___г.

Ввиду отсутствия необходимых денежных средств, удовлетворить требования кредиторов в полном объеме не представляется возможным.

В настоящее время у меня имеется следующее имущество: ______________ (вписать нужное), а также денежные средства в размере _______ руб., размещенные на счете № _______ в _______ (наименование Банка).

В соответствии с пунктом 2 статьи 213.3 Закона заявление о признании гражданина банкротом принимается судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены, если иное не предусмотрено Законом.

Согласно пункту 1 статьи 213.4 Закона гражданин обязан обратиться в суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей. силу указанных норм права имеются все признаки банкротства.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьями 213.1-213.4 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями,Арбитражного процессуального кодекса РФ,

  1. Признать _______ (указать Ф.И.О. заявителя) банкротом.
  2. Утвердить финансового управляющего из числа членов _________ (наименование и адрес саморегулируемой организации).
  3. Установить финансовому управляющему вознаграждение в размере ________ (указать сумму) руб. в месяц.
  1. уведомление о вручении копии заявления и документов кредиторам и иным лицам;
  2. документ, подтверждающий оплату государственной пошлины;
  3. выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей либо иные подтверждающие указанные сведения документа (срок выдачи выписки не более 5 дней);
  4. документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объем;
  5. списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности;
  6. опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя;
  7. копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);
  8. копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
  9. выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии);
  10. сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом;
  11. выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) гражданина (при наличии);
  12. копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;
  13. сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица;
  14. копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;
  15. копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
  16. копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);
  17. копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
  18. копия брачного договора (при наличии);
  19. копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
  20. копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном;
  21. документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.

Дата подачи заявления «___»_________ ____ г. Подпись: _______

Вопросы по банкротству физического лица

Обязательно ли нужен финансовый управляющий? Как платить ему вознаграждение?

Участие финансового управляющего в решении вопроса о банкротстве является обязательным. Вознаграждение финансового управляющего состоит из фиксированной суммы —рублей и 2 % от размера удовлетворенных требований кредиторов.руб. вносятся на счет арбитражного суда при подаче иска конкурсным кредитором. 2% уплачиваются финансовому управляющему после завершения расчетов с кредиторами.

Я домохозяйка и на момент взятия кредитов моим мужем не работала, доходов не имею, обладаю 1/2 доли квартиры, которая является единственным жильем. По кредитным договорам являюсь поручителем. Обязательно мне устанавливать финансового управляющего, если управлять нечем, и оплачивать его услуги я не могу так, как сама не имею дохода? Какие документы нужно предоставить по иску в моем случае?

Ответ на ваш вопрос содержится в статье 213.9 ФЗ «О банкротстве»: 1. Участие финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина является обязательным. При этом в законе не указано оснований для отказа от финансового управляющего в связи с материальным положением гражданина.

Сколько я потрачу на процедуру банкротства?

Вам нужно будет уплатить госпошлину, внести деньги для уплаты финансовому управляющему + 2% от размера долга.

Живу в маленьком городе, нет денег на банкротство и на проезд в областной центр, можно подать заявление в свой суд?

Заявление нужно подавать в арбитражный суд. Можно отправить его по почте, чтобы не ехать в другой город. Если нет финансовой возможности для подачи такого заявления, лучше его не подавать. Пусть этим занимаются ваши кредиторы.

Могут ли привлечь к уголовной ответственности за долги?

Если только долги образовались в результате мошеннических действий должника. Например, если он брал деньги осознавая, что отдавать долг не будет.

Доказать наличие умысла на хищение чужих денег — это задача следователя в рамках уголовного дела. Обычному человеку доказать это сложно. Такие сведения можно получить из допроса виновного лица или допроса свидетелей, кому он сообщал о том, что собирается взять деньги с целью личного обогащения и отдавать изначально не собирался.

С момента подачи в суд искового заявления о банкротстве физического лица, процедура считается запущенной?

Вся процедура признания гражданина банкротом описана в главе X Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ. Все ограничения по занятию должностей и предпринимательской деятельности наступают только после вступления решения по банкротству в законную силу.

У меня и мужа кредит большетыс. можем ли мы подать на семейное банкротство в одном заявлении?

Заявление о банкротстве подается от каждого гражданина отдельно. Такого понятия, как семейное банкротство нет.

Я ИП, арбитражный суд присудил взыскать с меня 15 млн. другому ИП задолженность по обязательным платежам, по кредитам, налоги на 3 млн. Денег нет, а имущество есть, как мне поступить? Ждать когда кредиторы «наедут» или самому подать на банкротство или есть ещё какие-либо варианты?

По возможности лучше самому продать имеющееся имущество, так в любом случае будет выгоднее, чем его опишут и реализуют приставы или арбитражный управляющий. После того, как ни имущества, ни денег не останется моно подать на банкротство.

Я по паспорту прописана в другой области, а временно зарегистрирована и проживаю в Московской области. Могу ли я подать заявление о банкротстве физ. лица в арбитражный суд Московской области?

В этом случае возможна подача заявления в суд по месту жительства. Вам нужно указать свой адрес в Московской области, приложить к заявлению документы, подтверждающие временную регистрацию.

Здравствуйте, у меня имеется задолженность болеетысяч. Как мне подать заявление о банкротстве?

При наличии оснований подавайте заявление по этому образцу.

Какие ограничения влечет признание физического лица банкротом, помимо невозможности брать кредиты в точение ближайших 5 лет?

Все последствия признания гражданина банкротом прописаны в статье 213.30 ФЗ О банкротстве:

1. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства.

2. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры дело о его банкротстве не может быть возбуждено по заявлению этого гражданина.

3. В течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом.

Источник: http://vseiski.ru/zayavlenie-o-bicheskogo-lica.html

Образец заявления о банкротстве физического лица: особенности заполнения и срок рассмотрения

При обращении в официальные инстанции часто приходится вносить данные в десятки формуляров. Деловоды разрабатывают сотни форм и порой сложно разобраться в корректности их заполнения. Одним из наиболее сложных является письменное обращение о признании финансовой несостоятельности. Образец заявления о банкротстве физического лица и особенности его заполнения будут рассмотрены в этой статье.

Образец заявления о банкротстве физического лица

Особенности процедуры банкротства

С 01.10.2015 г. появилась возможность рассмотреть вопрос о признании физического лица банкротом в судебных инстанциях. Среди юридических лиц такая практика была достаточно распространена. Последние несколько лет подобная привилегия появилась и у физлиц.

При определенных условиях существует возможность избежать погашения имеющихся долгов

Банкротство является законным методом освобождения от задолженностей за счет средств от реализации имущества должника либо через реструктуризацию кредитов.

  1. Каждый гражданин РФ обладает правом на обращение в суд с просьбой о признании банкротства.
  2. Инициаторами могут выступать физическое лицо, имеющее долг, кредиторы или Федеральная налоговая служба.

Согласно букве закона, существует 2 повода визита в суд: добровольный и обязательный. Во втором случае — сумма долга должна составлять болеерублей. В первом — размер задолженности менеерублей. Распространенное мнение о том, что в суд можно обратиться, только если срок просрочки обязательств больше 3 месяцев, ошибочно.

Если сумма долга превышает пол миллиона рублей, физлицо обязано начать процедуру не позже 30 дней после возникновения ситуации, удовлетворяющей условиям банкротства. За несоблюдение этого срока предусмотрен административный штраф размером отдорублей.

Несмотря на финансовые послабления, предоставляемые государством, признание физлица финансово несостоятельным предполагает запрет в посещении других стран, реализацию имущества, находящегося в собственности должника, и невозможность получения нового кредита. Единственное жилье, личные вещи и предметы интерьера остаются во владении собственника.

Отказ в выезде за рубеж — неизбежное последствие процедуры банкротства

Сопроводительные документы

Чтобы объявить себя банкротом перед составлением заявления следует подготовить внушительный пакет документов. Данные, содержащиеся в них, понадобятся для заполнения формуляра. Бумаги для банкротства физлица предусмотрены законодательством, поэтому их наличие обязательно.

Список необходимых документов:

  1. Уведомление о предоставлении копий всех бумаг кредиторам и лицам, принимающим участие в судебном деле.
  2. Квитанция, подтверждающая уплату госпошлины. Если должник инициирует процедуру самостоятельно, он обязан уплатить государственный сбор в размере 300 рублей и депозит, сумма которого составляетрублей. Последняя выплата должна быть зачтена в счет Арбитражного суда с целью компенсации услуг финансового контролера.
  3. Бумаги, удостоверяющие наличие долга, причину формирования и невозможность погашения.
  4. Копии документов о завершенных транзакциях и сделках за последние 3 года.
  5. Перечень заимодателей с обозначением названия организации или ФИО физлица, контактных данных и размера задолженности.
  6. Копия страхового свидетельства.
  7. Справка об открытых счетах и депозитах (при наличии), выданная финансовой организацией.
  8. Если физлицо состоит на учете в ИФНС — копия свидетельства.
  9. Опись и копии удостоверяющих собственность бумаг касательно имущества должника.
  10. Документы, характеризующие семейное положение. Если был оформлен брачный контракт, необходима копия этого документа.
  11. Если физлицо является акционером юрлица — выписка из реестра.
  12. Информация о прибыли и удержанном налоге за последние 3 года.
  13. Если должник официально является безработным — копия соответствующей бумаги.
  14. Если на протяжении последних 3 лет имел место раздел имущества супругов — копия судебного решения.
  15. При наличии детей — копия свидетельства о рождении.

Любые документы, подтверждающие финансовую несостоятельность заемщика, могут быть приложены к заявлению.

Содержание заявления о банкротстве физического лица

Оно должно строго соответствовать прописанным на законодательном уровне требованиям. Данная мера необходима и для своевременного принятия формуляра, и для заключения обоснованности его предоставления.

Ходатайство следует подавать в Арбитражный суд по месту регистрации

Чтобы корректно составить заявление в нем должна отображаться следующая информация:

  1. Адресат — Арбитражный суд по месту жительства должника.
  2. Персональные и контактные данные, места регистрации и проживания.
  3. Общая сумма долга. Если размер задолженности оспаривается, указывается неоспоримая сумма долга.
  4. Обстоятельства, которые привели к финансовой несостоятельности.
  5. Семейное положение и дети.
  6. При необходимости — данные о наличии исковых требований к должнику либо о списании личных средств со счетов.
  7. Размер ежемесячного дохода.
  8. Примерная стоимость имущества, находящегося в собственности. Если стоимость личного имущества больше размера накопившихся задолженностей, судебные представители имеют право не признать физлицо банкротом. Если существует доход, который может покрыть сумму задолженности, судебные органы начнут процедуру реструктуризации долгов.
  9. В случае отсутствия прибыли, письменное подтверждение о предпринятых попытках официального трудоустройства.
  10. Сделки, заключенные за 3 года, предшествующие обращению в суд.
  11. Список прилагаемых бумаг.

Также в обязательном порядке помимо персональных данных и информации о заимодателях следует указать название, юридический и фактический адрес саморегулируемой компании, из представителей которой будет назначен финансовый контролер.

Финансовый управляющий

Присутствие координатора является неотъемлемым участником судебного производства в подобных делах. Следует ответственно подойти к его выбору и убедиться в том, что он сможет оказывать содействие. Производство не будет открыто без утверждения его кандидатуры.

Финансовый управляющий — ключевая персона судебного дела о признании банкротства

Функции финансового управляющего:

  1. Организация собраний заимодателей, в рамках которых обсуждаются вопросы о подписании мирового соглашения или реализации имущества.
  2. Анализ финансовой состоятельности физлица, в том числе проверка возможности фиктивного банкротства.
  3. Получение данных о движимом и недвижимом имуществе должника, которое было в его личной собственности в течение последних 3 лет. Информацию предоставляет Рореестр, ГИБДД, ГИМС или Гостехнадзор.
  4. Участие в каждом судебном собрании.
  5. Составление отчетов для судебных инстанций и кредиторов, содержащих сведения о ходе производства.
  6. Публикация информации об этапах прохождения процедуры в ЕФРС о банкротстве и издании «Коммерсант».

При возможности проведения реструктуризации должник должен направлять план погашения задолженности. В зоне ответственности финансового контролера находится проверка выполнения этого проекта. Также он наделен правом оспаривания сделок физлица, совершенных за последние 3 года, если есть признаки ущемления интересов кредиторов.

Подача заявления

Заполненный формуляр следует предоставить в Арбитражный суд по месту регистрации.

  1. Документ вместе с копией заносится канцелярию суда вместе с паспортом и сопроводительными бумагами из обязательного перечня.
  2. Подать заполненный формуляр имеет право как должник, так и его представитель на основании нотариально заверенной доверенности.
  3. Если нет возможности прийти лично либо воспользоваться услугами посредника, допускается отправка заявления через Почту России или веб-ресурс «Мой арбитр». Чтобы воспользоваться последним способом, необходимо предварительно зарегистрироваться на портале gosuslugi.ru.
  4. Если необходимо предоставление отсрочки от оплаты услуг финансового управляющего, следует написать соответствующее ходатайство.

После вручения документов сотруднику канцелярии необходимо удостовериться, что на копии формуляра должника стоит отметка о принятии с указанием входящего номера. Также заявитель должен отправить кредиторам копии заявления и сопроводительных бумаг заказным письмом с уведомлением.

Период анализа ходатайства составляет 5 дней

Срок рассмотрения

Сотрудники Арбитражного суда должны вынести резолюцию о возможности начать дело о банкротстве в течение 5 дней после подачи заявления. Ввиду постоянной загруженности персонала эти сроки не всегда соблюдаются.

Таблица 1. Сроки рассмотрения заявления

Источник: http://nalog-expert.com/obraztsy-dokumentov/obrazets-zayavleniya-o-bankrotstve-fizicheskogo-litsa.html

ЗАЯВЛЕНИЕгражданина о признании его банкротом

Я, Иванов Иван Иванович поставлен на учет в качестве налогоплательщика в ИФНС РФ № 1 по г. Москве, мне присвоен ИНН000.

В качестве индивидуального предпринимателя я не был зарегистрирован ранее, что могу подтвердить выпиской ИФНС России № 1 по г. Москве от «00» месяца 2017 года (если была регистрация – предоставить данные о ней).

У меня имеется зарегистрированный брак с гражданкой Ивановой Натальей Сергеевной (если есть супруг/супруга). Несовершеннолетних детей не имеется (либо указать, что они есть их ФИО и даты рождения).

В настоящее время я работаю в должности менеджера в ООО «Работа» и, в подтверждение этого, предоставляю документы с места своей работы (справка 2НДФЛ).

С настоящим заявлением о банкротстве в соответствии со ст. 213.4 ФЗ № 127 от 26.10.2002 г. вынужден обратиться по причине моей финансовой несостоятельности и невозможности удовлетворить финансовые требования кредиторов в заявленном ими объеме, а так же образовавшейся задолженности по обязательным платежам.

На дату обращения в суд общая сумма денежных требований кредиторов ко мне составляет рублей. Данные денежные требования я признаю, не оспариваю, но не имею реальной возможности удовлетворить.

Кроме финансовой задолженности перед кредиторами, у меня имеется накопившийся долг по обязательным платежам, который на дату обращения с настоящим заявлением в суд составляетрублей. Данные обязательные требования налоговых и иных органов я так же не могу погасить по причине своей финансовой несостоятельности.

В общей сумме задолженность по требованию кредиторов и долг по обязательным платежам составляет рублей, которая складывается из основного долга кредиторам в размерерублей, неустойки в размерерублей, а так же обязательных платежей в размерерублей. Документы, подтверждающие образовавшуюся задолженность предоставляю суду в приложении к настоящему заявлению.

К заявлению так же прилагаю полный список моих кредиторов и список должников, который мною оформлен в полном соответствии с требованиями, утвержденными приказом Минэкономразвития РФ № 530 от 5 августа 2015 года.

По состоянию на дату подачи мною настоящего заявления в суд, общая сумма моей задолженности составляет рублей, что выше установленной законом минимальной суммы врублей. Срок неисполнения мною денежных обязательств составляет 5 месяцев, что так же превышает установленный законом 3 месячный срок течения неисполнения требований кредиторов.

На основании вышеизложенного, полагаю, что я подпадаю под предусмотренные законом признаки банкротства, так как в соответствии со ст. 213.4 Закона о банкротстве, гражданин обязан самостоятельно подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом, если он не имеет реальной возможности удовлетворить общие требования кредиторов в сумме болеерублей. Заявление гражданин обязан самостоятельно подать не позднее 30 рабочих дней с даты, когда ему стало известно об этом факте.

Предоставляю суду опись имущества, принадлежащего мне на праве собственности, с указанием его местонахождения, а так же имущества, заложенного мною с указанием регистрационных данных залогодателей. Опись имущества соответствует форме, утвержденной приказом Минэкномразвития № 530 от 5 августа 2015 года.

Поводом для обращения в арбитражный суд с настоящим заявлением явилась объективная причина – отсутствие реальной возможности удовлетворить требования моих кредиторов по ранее образовавшимся денежным обязательствам и выполнить обязательства по обязательным платежам, выставленным в мой адрес. Причиной невозможности исполнения финансовых обязательств является: отсутствие достаточного источника для извлечения дохода и отсутствие имущества, принадлежащего мне на праве собственности, достаточного для удовлетворения требований кредиторов.

Прошу суд утвердить в качестве финансового управляющего из числа членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих Союз АУ «СРОСО», адрес г. Москва ул. Северная д. 18.

В качестве подтверждения оплаты вознаграждения за услуги финансового управляющего и затраты на адвоката, предоставляю суду оригинал квитанции о зачислении денежных средств на депозит Арбитражного суда г. Москвы.

На основании вышеизложенного, в соответствии со ст. 4, 6, 33, 213.3, 213.4 ФЗ РФ № 127 от 26октября 2002 «О несостоятельности (банкротстве)», ст.АПК РФ,

Признать меня, Иванова Сергея Петровича, банкротом.

Утвердить в качестве финансового управляющего по моему делу управляющего из числа действующих членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих Союз «СРО МО», адрес г. Москва ул. Ильинка д.

Приложения: В качестве приложения прикладываются документы, перечень которых рассмотрен адвокатом в статье о пошаговой инструкции банкротства физического лица.

«00» месяц 2018 годаИванов И.И. _______

Источник: http://advokatdona.ru/staty/obrazec-zajavleniya-bankrotstva-fisicheskogo-lica.html

Как составить заявление в суд о признании физического лица банкротом? Образец

Закон о банкротстве физических лиц, а точнее, глава 10, добавленная в «Закон о несостоятельности (банкротстве) в 2015 году, призван помочь выйти из затруднительной финансовой ситуации гражданам, которые не могут более погашать свои долги перед государством (налоговой службой, коммунальными службами и т.п.) или кредиторами (банками и др.).

Если суд решит, что должник в самом деле не в состоянии исполнять свои финансовые обязательства, то он объявит его банкротом со всеми вытекающими последствиями. Главное, чего может добиться гражданин в таком случае – законное избавление от всех накопившихся долгов и возможность начать жизнь с чистого листа.

Для того, чтобы было возбуждено судебное производство по делу о банкротстве гражданина, в суд необходимо подать заявление о банкротстве должника. Обратиться с таким заявлением имеет право не только сам должник, который понял, что груз финансовых проблем не позволяет ему рассчитаться с кредиторами, но и сами кредиторы (один или несколько), а также другие уполномоченные органы.

Как составить заявление в суд о банкротстве физического лица и куда подать его, чтобы добиться рассмотрения – об этом расскажем ниже.

Кто может подать заявление о банкротстве

В части 3 статьи 213 закона сказано, что подача иска о признании банкротом в арбитражный суд возможна следующими лицами и инстанциями:

Если с первыми двумя все ясно, то часто возникает вопрос: какие уполномоченные органы имеют право подать в суд на банкротство? К ним относятся в первую очередь федеральные органы исполнительной власти, в том числе Федеральная налоговая служба, которая и обращается в суд чаще всего.

Во всех случаях рассматривать обращение суд будет только, если долги гражданина превышают полмиллиона рублей и выплаты по ним он не ведет минимум три месяца.

Заявление должника о признании несостоятельным / банкротом подается непосредственно в арбитражный суд, при этом не нужно предварительно уведомлять о намерении подать такое заявление своих кредиторов или госслужбы, которым вы задолжали большие суммы денег. Аналогично, кредитор может не уведомлять должника о том, что идет в суд – соответствующие уведомления будут переданы после того, как заявление сочтут обоснованным и пустят в делопроизводство.

Право гражданина подать заявление

Гражданин имеет право обратиться в суд не позднее 30 рабочих дней с того момента, как он понял, что не может в полном объеме удовлетворять свои обязанности перед одним или несколькими кредиторами. При этом общая сумма его задолженности перед всеми кредиторами и органами должна составлять минимумрублей, иначе в рассмотрении дела будет отказано.

Заявление должника о признании его банкротом также может быть подано заранее, если гражданин предвидит, что не сможет выполнять свои финансовые обязательства.

Предпосылками для этого являются:

Накопившиеся долги по коммунальным услугам;

Задолженность по кредитам при сумме ежемесячных платежей, которая превышает совокупный доход гражданина;

Просрочки по уплате алиментов, налогов, других обязательных платежей;

Имеется постановление суда о закрытии исполнительного производства по причине того, что с должника нечего взыскать;

Совокупно все долги гражданина превысили стоимость имущества, которое есть у него в собственности, то есть, даже реализация этого имущества не спасет должника – денег на погашение всех долгов все равно не хватит.

В законе также прописано такое понятие, как банкротство отсутствующего должника. Заявление о признании отсутствующего должника банкротом подается кредитором или уполномоченным государственным органом.

Права других лиц на подачу заявления

Для того, чтобы кредитор или уполномоченный орган смогли подать заявление о банкротстве гражданина, у них на руках должно быть решение суда, которое подтверждает их требования по денежным обязательствам.

Но, даже если вступившего в силу решения суда нет, заявление кредитора о признании должника банкротом все равно может быть подано в отношении следующих финансовых требований:

Погашение кредита в соответствии с кредитным договором,

Погашение долга по расписке или на основании иного документа, в соответствии с которым должник признает свои обязанности, но не исполняет их,

Выплата средств, необходимость погашения которых согласована с нотариусом (по нотариально удостоверенным сделкам и т.п.).

Заявление конкурсного кредитора о признании должника банкротом выгодно для последнего тем, что так ему не придется оплачивать услуги финансового управляющего – расходы возлагаются на того, кто обратился в суд.

Встречается также такое понятие, как заявление об исключении требования кредитора при банкротстве. Подать его может финансовый управляющий или иное лицо, участвующее в деле о банкротстве. Основанием для этого могут быть, к примеру, сведения о том, что требования уже погашены должником.

Куда подавать, и кто будет рассматривать иск

Порядок подачи заявления о признании должника банкротом прост, гражданин может вполне справиться с задачей сам, без привлечения юристов. Нужно собрать необходимые документы, написать заявление, приложить к нему весь пакет бумаг, оплатить пошлину и передать в суд.

Тех, кто решил начать дело о признании банкротом, в первую очередь интересует вопрос, в какой суд подается заявление. Заявление подается в арбитражный суд по месту прописки должника. Куда подается заявление о банкротстве кредиторами или уполномоченным органом, если место нахождения должника в настоящий момент неизвестно или он находится за границей? В данном случае дело может быть начато по месту его последнего пребывания, подтвержденного регистрацией в паспортном столе.

К заявлению прилагается ряд документов, прописанных в законе.

Принятие иска о признании должника банкротом будет осуществлено на основании признания заявления обоснованным или необоснованным. Рассматривается обоснованность через 15 – 90 календарных дней с момента поступления заявления в суд. Вместе с заявлением необходимо внести оплату госпошлины и сумму, составляющую вознаграждение финансового управляющего (рублей). Если такой суммы у должника нет на руках, он может попросить об отсрочке отдельным ходатайством, но госпошлину придется заплатить сразу в любом случае (ее сумма с 2017 года составляет всего 300 рублей). Вознаграждение для финуправляющего необходимо внести к моменту проведения судебного заседания о рассмотрении обоснованности заявления.

Если заявление будет признано обоснованным (для чего рассматриваются все документы, приложенные к нему), то будет введена реструктуризация долгов гражданина. Если заявление будет признано необоснованным, дело о банкротстве либо будет прекращено вообще, либо заявление останется без рассмотрения (такое возможно, если приложен не весь комплект документов или допущены ошибки в составлении).

Как правильно составить заявление

Хотя строгих правил составления в законе нет, к данному документу предъявляются универсальные требования. В частности, обязательно нужно указать наименование суда и его адрес, ФИО заявителя, название саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть выбрать финансовый управляющий.

Чтобы правильно написать заявление в суд о банкротстве физического лица, необходимо располагать всеми необходимыми сведениями для его составления, в том числе данными о кредиторах.

При этом будут отличаться заявление, поданное должником, и заявление, поданное кредитором или уполномоченным органом.

Образец заявления

Чтобы заявление должника о признании его несостоятельным было рассмотрено судом, необходимо составить его правильно. Для наглядности лучше всего использовать образец заявления физического лица на банкротство, который вы можете скачать на нашем сайте.

Обязательными пунктами такого заявления в суд являются:

Полный перечень всех кредиторов,

Точная сумма задолженности на текущий момент,

Сумма текущих доходов должника,

Указание причин нахождения в трудном материальном положении,

Указание периода, в течение которого возникла задолженность.

Опись имущества, принадлежащего должнику, и финансовых средств, находящихся на банковских счетах, банковских картах, электронных кошельках.

Обращение в арбитражной суд также должно содержать просьбу признать гражданина банкротом и назначить финансового управляющего из числа членов определенной саморегулируемой организации, опись приложенных документов.

Образец заявления на банкротство может выглядеть следующим образом:

Представленный выше образец о банкротстве физического лица в арбитражный суд подходит для подачи заявления самим должником. Кредиторы составляют заявление по-другому.

Сопутствующие документы

К заявлению в обязательном порядке прилагаются бумаги, подтверждающие наличие задолженности и нехватку средств для ее погашения.

Документы, прилагаемые к заявлению, обязательно включаются в опись при составлении заявления.

Перечень документов, без которых не будет рассмотрено исковое заявление, подробно описан в пункте 4 статьи 213 закона о банкротстве. Приведем его коротко:

Документы, которые подтверждают наличие задолженности по кредитам или обязательным платежам (кредитные договоры, квитанции и т.п.),

Выписка из ЕГРИП о том, что у должника есть/нет статус ИП (выписка должна быть свежей, полученной максимум за 5 дней до подачи заявления),

Списки кредиторов и должников с полным указанием наименования и реквизитов,

Опись имущества гражданина (составляется в соответствии с установленным образцом),

Копии правоустанавливающих документов на объекты имущества или плоды интеллектуальной деятельности должника,

Копии документов обо всех сделках должника на сумму свышерублей за последние 3 года (при наличии),

Данные о том, является ли гражданин акционером юрлица,

Данные о доходах лица и уплаченных им налогах за последние 3 года,

Справка о движении банковских средств на счетах должника, перемещении электронных денег за последние три года,

Копия СНИЛС и сведения о состоянии счета застрахованного лица,

Для безработных – свидетельство о постановке на учет в данном статусе,

Копии свидетельства о заключении/расторжении брака (при наличии),

Копия брачного договора,

Сведения о разделе имущества супругами за последние три года,

Копии свидетельств о рождении всех детей, родителем, опекуном или усыновителем которых является заявитель.

Также можно приложить к заявлению иные документы, если должник считает, что они могут полить свет на его положение.

Сроки рассмотрения заявлений

В законе четко прописаны сроки подачи и рассмотрения заявления о банкротстве.

Так, подать заявление можно тогда, когда сумма долгов превысиларублей и обязательства перед кредиторами не выполняются в течение 3 месяцев и более.

После принятия заявления суд рассматривает его обоснованность – заседание о признании обоснованности может быть проведено минимум через 15 календарных дней, но не позднее, чем через 90 дней. таким образом, максимальный срок рассмотрения составляет 3 месяца. отправной точкой отсчета выступает дата принятия заявления о признании должника банкротом.

Почему могут не принять заявление и можно ли его вернуть?

Возвращение заявления о признании должника банкротом возможно в одном из следующих случаев:

Не оплачена госпошлина (300 рублей),

Не внесены средства на оплату услуг финуправляющего (как говорилось выше, можно попросить отсрочку, но тогда вместе с заявлением необходимо подать ходатайство об отсрочке),

Не указана СРО, из числа которых нужно выбрать финансового управляющего,

Нет пакета необходимых документов.

Обжалование определения о принятии заявления о признании должника банкротом может быть осуществлено по заявлению одной сторон, участвующей в деле о банкротстве. При этом исполнение этого определения не останавливается, о чем говорится в части 7 пункта 6 главы 213 закона.

Если возражений на заявление о признании банкротом нет ни у одного из участников дела, то оно рассматривается в обычном порядке.

Можно ли вернуть ранее поданное заявление? Можно, если ему еще не был дан ход, то есть, не прошлом судебное заседание, на котором рассматривается обоснованность заявления. Если же заявление уже признанно обоснованным и запущена процедура реструктуризации, то пути назад нет.

Источник: http://probankrotov.ru/fizicheskih-lic/35-zayavlenie-v-sud-o-bankrotstve-fiz-lic.html


© Copyright 2019, repetitor-french.ru. Все права защищены.
×